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【政策解讀】劉鶴主持金融委會議:高度重視金融產品風險問題!

時間:2020-05-11 22:24來源:轉載點擊:

      5月4日,國務院金融穩定發展委員會(以下簡稱金融委)召開第二十八次會議,聽取支持經濟復蘇、加快中小銀行改革發展、打擊資本市場造假行為等工作進展情況匯報。

       本次會議認為,在全球金融市場劇烈動蕩的形勢下,我國股市、債市、匯市總體平穩運行,韌性較強。會議要求金融委各單位完善宏觀預案,創造有效需求,優化供給結構,保持流動性合理充裕,提高政策質量,狠抓政策落實。本次會議相應提出三方面的政策信號:

信號1:重視國際商品市場價格波動所帶來的部分金融產品風險問題

會議表示,要高度重視當前國際商品市場價格波動所帶來的部分金融產品風險問題,提高風險意識,強化風險管控。要控制外溢性,把握適度性,提高專業性,尊重契約,理清責任,保護投資者合法利益。

市場分析認為,這是金融委針對中行原油寶事件首度發聲,但如何在“尊重契約”、“保護投資者合法利益”之間做好平衡是一個難點。

在此之前,4月30日晚間中國銀保監會相關部門負責人就中行原油寶事件作出回應。

該負責人表示,近期中國銀行“原油寶”產品投資出現較大虧損,引起市場和輿論的廣泛關注。銀保監會對此風險事件高度關注,第一時間要求中國銀行依法依規解決問題,與客戶平等協商,及時回應關切,切實維護投資者的合法權益。同時,要求中國銀行盡快梳理查清問題,嚴格產品管理,加強風險管控,提升市場異常波動下應急管理能力。目前,相關情況正在進一步調查中。

該負責人還表示,受當前疫情影響,國際金融市場形勢更加復雜多變,提醒金融消費者進一步增強投資風險意識。銀保監會將持續加大監管力度,督促銀行進一步加強賬戶類產品風險管控,一旦發現違法違規行為,將依法依規嚴肅查處,切實保護金融消費者合法權益。

國內某期貨公司董事長表示,此次原油價格暴跌,完全顛覆原來的理念。但是給期貨投資者上了生動的一課:長期以來支撐人們投資商品“有鐵底、沒有鐵頂”的觀念,被實踐證明也是錯誤的。 

信號2:已經制定中小銀行補充資本的工作方案

會議認為,中小銀行對服務實體經濟和中小微企業具有重要意義。有關部門已經制定中小銀行深化改革和補充資本的工作方案,要抓緊落實。必須把改革和發展有機結合起來,立足服務基層和中小微企業,在充實資本的同時,解決好中小銀行在業務定位、公司治理、信貸成本等方面的突出問題,推動治理結構與業務發展良性循環。

銀行補充資本主要有兩種方式,一種是內源性的,比如依靠自身盈利。另外可通過外源性方式補充資本,比如IPO、可轉債、定增、永續債、優先股、二級資本債等。
目前國有大行、股份行紛紛通過銀行可轉債、二級資本債、優先股、永續債和定向增發等方式補充了資本,但是中小銀行補充資本的渠道有限。比如,很多中小銀行沒上市,定增、優先股補充資本都不可能。近期多家城商行獲準發行永續債,中小銀行補充資本的路徑拓寬。
中小銀行是支持中小企業的主力軍,當前疫情影響之下,中小企業經營惡化,亟需中小銀行加大對中小微企業的支持,但受限于資本約束,中小銀行信貸投放能力受到限制,因此需要加大資本補充力度。本次會議稱,已經制定中小銀行補充資本的工作方案,預計后續陸續會有相關措施出臺。
數據顯示,截至2019年末,以城商行、農商行為代表的中小銀行資本補充情況相對較弱,2019年以來主要介于12%-13%區間,較非系統重要性銀行監管紅線10.5%的安全邊際較小。
“資本補充工具相對較少限制了中小銀行資本補充能力。通過拓寬其資本補充渠道,助力其加大資本補充力度,將在有力增強其風險抵御能力的同時提升其信貸投放能力,更好的支持和服務中小微企業。” 交通銀行金融研究中心首席研究員唐建偉表示。

信號3:對資本市場造假行為“零容忍”

此次會議強調,必須堅決維護投資者利益、嚴肅市場紀律,對資本市場造假行為“零容忍”。要堅持市場化、法治化原則,完善信息披露制度,堅決打擊財務造假、內幕交易、操縱市場等違法違規行為,對造假的上市公司、中介機構和個人堅決徹查,嚴肅處理。

這已是金融委一月之內三次聚焦資本市場,并提及對造假行為“零容忍”。

4月15日金融委第二十六次會議專題研究了加強資本市場投資者保護問題。會議表示,最近一段時間,一些上市企業無視法律和規則,涉及財務造假等侵害投資者利益的惡劣行為。會議要求,監管部門要依法加強投資者保護,壓實中介機構責任,對造假、欺詐等行為從重處理,堅決維護良好的市場環境。

4月7日召開的金融委第二十五次會議稱,要發揮好資本市場的樞紐作用,不斷強化基礎性制度建設,堅決打擊各種造假和欺詐行為,放松和取消不適應發展需要的管制,提升市場活躍度。

前海開源基金首席經濟學家楊德龍表示,新證券法實施后,加強信息披露監管、打擊違法違規行為是大勢所趨,對于造假,欺詐等行為將會從重處罰。目前,國內也在考慮推出有中國特色的證券集體訴訟制度,希望通過不斷完善制度來保護投資者利益,這樣才能有利于A股市場長期健康發展。

“資本市場是重要的融資渠道,也是資金流通的樞紐,要強化基礎性制度建設,重點是與注冊制相匹配的法律制度等建設。”唐建偉表示。


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